Naše služby
Posloucháme spoustu příběhů. Lidi, kterí si žijí v hlavě scénář — odejít z práce třeba v padesáti a prostě žít. A pak se ptají: je to vůbec reálné? My víme, že ano. Jen to potřebuje seriózní plán. Bez kachny a bez prázdných slibů. Jsme tady proto, aby vás ta cesta neznepokojovala.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Sedneme si, koukneme na vaše příjmy, výdaje, hypotéky, investice — všechno. Žádné tajemství. Chceme vidět, kde skutečně stojíte. Trvá to den, dva. Dostanete detailní zprávu, která vás nebude matoucí, ale jasná.
- Analýza všech příjmů a výdajů
- Mapování majetku a závazků
- Odhad skutečných potřeb na penzi
- Identifikace slabých míst v plánu
Služba 3
Peníze se nemají jen koukat. Máme vyzkoušené postupy, jak je rozumně investovat, aby během let do důchodu rostly. Není to hazardování. Je to spíš chytrost. Postavíme vám portfolio, které se vám bude líbit.
- Konstrukce diverzifikovaného portfolia
- Volba vhodných instrumentů podle věku
- Strategie s minimálním rizikem
- Čtvrtletní přehodnocování
Služba 2
Stát vám dává příležitosti. Pojišťovny, penijní fondy, účty. Málo lidí to využívá naplno. My vám ukážeme, jak legálně zaplatit míň daní a zároveň se připravit na důchod inteligentněji.
- Optimalizace příspěvků do fondů
- Využití daňových odpočtů
- Strukturování příjmů a výdajů
- Plán na příští pět let
Služba 1
Důchodový systém je zmatený. Věk, body, výpočty. Někdy se v tom ztratíte. Vysvětlíme vám pravdu. Jaký důchod vám opravdu připadne, kdy si ho vezmete, jak se to počítá. Bez kostlivců.
- Analýza vašeho důchodového bodu
- Srovnání scénářů - dřív vs. později
- Podání žádosti o předčasný důchod
- Sledování změn v legislativě
Služba 3
Bez práce přijdete na soukromé pojištění. Je to bolest. Ale dá se to zařídit chytře. Zdravotní pojištění, životní pojištění, majetk — postavíme vám to tak, aby vás neulámanou.
- Výběr zdravotní pojišťovny
- Životní a majetkové pojištění
- Specifika pojistky pro předčasný důchod
- Řešení krizí a mimořádných situací
Služba 2
Jde o to, abyste si v tom nebyli sami, přestože se všechno mění. Budeme se scházet dvakrát do roka. Zkontrolujeme plán, probereme nové věci, které se staly. Takže až do důchodu si budete jistí.
- Dvě osobní schůzky ročně
- Emailový support kdykoliv
- Aktualizace plánu podle situace
- Předchod do důchodu bez stresu
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás